Welche ARten von FondsWEchseln gibt es?

Switch

Bei einem Switch in einen oder mehrere Fonds oder in eine oder mehrere Anlagestrategie/n werden Ihre zukünftigen Anlagebeträge in den oder die jeweiligen Fonds oder in die jeweilige/n Anlagestrategie/n investiert – nach der von Ihnen gewählten neuen Aufteilung. Bei einem Switch aus einem Fonds oder einer Anlagestrategie bleiben die bisher erworbenen Fondsanteile dieses Fonds/dieser Anlagestrategie erhalten. Ein Switch wird zur nächsten Beitragsfälligkeit wirksam. Daher müssen alle Unterlagen spätestens zwei Börsentage vor dieser Beitragsfälligkeit vollständig in der WWK-Zentraldirektion vorliegen.

Shift

Bei einem Shift werden Ihre vorhandenen Fondsanteile verkauft und der Erlös in den oder die jeweiligen Fonds oder in die jeweilige/n Anlagestrategie/n investiert – nach der gewählten Aufteilung. Zukünftige Anlagebeträge werden weiter nach der bisherigen Aufteilung angelegt.
Maßgebend sind die Preise am zweiten Börsentag, der auf den Eingangstag des vollständigen Auftrags zum Fondswechsel bei der WWK-Zentraldirektion folgt. Werden an diesem Tag nicht für alle beteiligten Fonds Preise festgelegt, ist der nächste Börsentag maßgebend, an dem für alle beteiligten Fonds Preise festgelegt werden.

Kombinierter Switch und Shift

Sowohl die zukünftigen als auch die vorhandenen Fondsanteile werden auf den neuen Fonds umgestellt. Dies bedeutet, dass die vorhandenen Fondsanteile verkauft und der Erlös in den oder die jeweiligen Fonds oder in die jeweilige/n Anlagestrategie/n investiert werden und dass Ihre zukünftigen Anlagebeträge in den oder die jeweiligen Fonds oder in die jeweilige/n Anlagestrategie/n investiert werden.

Welche Arten des Fondswechsels bei Ihrem Vertrag möglich sind, hängt vom Tarif Ihrer Versicherung ab.

Wie viel kostet ein Fondswechsel?

Innerhalb eines Kalenderjahres führen wir bei allen Tarifen den ersten Fondswechsel kostenlos durch. Inwieweit für weitere Fondswechsel im selben Kalenderjahr Gebühren anfallen, hängt vom Tarif Ihrer Versicherung ab.